名前・エリア
桝口卓摩
全国オンラインまたは首都圏
ニーズマッチ昼のくち支部では幹事をしております。
何してる人？
「人生とお金を一緒に考える」ファイナンシャルプランナーです。
教育資金、住宅購入、生命保険、資産形成、老後資金、相続など、お金の悩みは一つひとつ別々に見えて、実はすべて「これからどんな人生を送りたいか」につながっています。
そのため私は、特定の金融商品を勧めることを目的とせず、
「これから、どんな人生を送りたいですか？」
というところから一緒に考えることを大切にしています。
私はどの金融機関にも所属していない独立型のFPとして活動しており、特定の保険会社や証券会社の販売ノルマも一切ありません。そのため、商品ありきではなく、お客様一人ひとりの状況に合わせて中立的に選択肢を整理し、比較しながら一緒に考えることができます。
家計や資産状況を整理しながら、保険・資産運用・税金・社会保障などを総合的に考え、その方に合った「人生とお金の設計図」をつくることが私の仕事です。
また、高校生への金融教育にも携わっており、「難しいお金の話を、できるだけ分かりやすく伝えること」を大切にしています。
ストーリー
もともとは金融とはまったく違う世界にいました。
大学では生命工学を学び、東京大学大学院へ進学。
国立がん研究センターで、大腸がんの分子標的薬について研究していました。
大学院修了後は、キーエンスグループ会社のメーカーに入社し営業職へ。
その後、自分自身がお金について大きく考えさせられる経験をしました。
投資で失敗し、資産を大きく失ったことがあります。
「お金の知識があるかないか」
「誰から情報を得るか」
「どんな判断をするか」
それだけで、人生は大きく変わってしまう。
身をもって経験したからこそ、金融について本格的に学ぶようになりました。
その後、IT企業の経営企画室に再就職し、予算管理、業務改善、コンプライアンス、与信管理など、会社経営を支える仕事を経験しました。
一見するとバラバラな経歴ですが、今振り返ると、
「科学的に考える」
「相手の話を聞く」
「数字から状況を整理する」
という、現在のFPの仕事につながる経験だったと思っています。
現在は独立したファイナンシャルプランナーとして活動しており、特定の金融機関に属さない立場から、生命保険、資産形成、教育資金、老後資金、相続など、人生全体のお金について相談を受けています。
私が目指しているのは、金融商品を売るためのFPではありません。
病院に「かかりつけ医」がいるように、
「お金のことなら、まず桝口さんに聞いてみよう」
と思ってもらえる「お金のかかりつけFP」でありたいと思っています。
紹介してほしい人
一言でいうと、
「お金について、なんとなく不安がある人」
をご紹介いただけるとうれしいです。
たとえば、
- NISAは始めたけれど、このままでいいのか分からない
- 教育費がこれからどのくらい必要なのか知りたい
- 住宅ローンを組んでも大丈夫なのか不安
- 保険に入っているけれど、内容をよく理解していない
- 老後にいくら必要なのか分からない
- 資産運用をしたいけれど、何から始めればいいか分からない
- 親の相続や介護について考え始めた
- まとまった預貯金をどうしたらいいか迷っている
といった方です。
「具体的な相談内容は決まっていないけれど、一度お金のことを整理したい」
という段階でも大丈夫です。
特に、結婚・出産・住宅購入・転職・独立・退職など、人生の転機を迎えた方は、お金について一度整理しておくことをおすすめしています。
こういうおすすめ企画やっています！
★【人生とお金の健康診断】
「今のままで大丈夫なのか？」を一緒に整理する個別相談を行っています。
健康診断で身体の状態をチェックするように、
・家計
・保険
・資産形成
・教育資金
・住宅ローン
・老後資金
・相続
などを整理して、現在のお金の状態を確認します。
「保険相談」「投資相談」のように最初からテーマを決める必要はありません。
話していく中で、
「実は教育費より老後資金のほうが問題だった」
「保険より住宅ローンを先に考えたほうがよかった」
と分かることもあります。
まずは現状を整理するところから。
紹介していただく際も、
「一回、お金の健康診断してもらったら？」
くらいの感覚でお声がけいただければ大丈夫です。
★【金融教育・マネーセミナー】
高校生への金融教育をはじめ、一般の方向けにも、お金についての勉強会を行っています。
テーマは、
「そもそもライフプランって何？」
「NISAをどう考えればいい？」
「インフレになると生活はどう変わる？」
「教育費と老後資金をどう準備する？」
「暴落が起きたとき、資産をどう守る？」
など。
金融の話は難しくなりがちなので、専門用語をできるだけ使わず、身近な事例を使って説明することを心がけています。
学校・企業・コミュニティなどで金融教育やマネーセミナーを開催したい方も、ぜひお声がけください。
趣味など
趣味は筋トレです。
週2〜3回を目標にジムへ通っています。
「目標」ですので、実績については聞かないでください（笑）。
また仕事柄、経済・金融・投資の話を調べるのも好きです。
「なぜ株価が上がっているのか？」
「なぜ円安になるのか？」
「日本経済はこれからどうなるのか？」
などを調べ始めると、かなり深掘りしてしまいます。
最近はAIを使った分析や、投資に対するリスク許容度を計算するアプリを自作したりもしています。
ホームページやSNS
現在、ホームページ・各種サービスページを準備中です。 ご相談・お問い合わせはFacebookメッセンジャーからお願いします！
ひとこと
お金は、人生の目的ではありません。
でも、
「やりたいことを諦めない」
「家族を守る」
「好きな仕事を続ける」
「行きたい場所へ行く」
「老後も自分らしく暮らす」
そのためには、お金の準備が必要です。
私は、お金を増やすことだけを目的にするのではなく、
「その人がどんな人生を送りたいのか」
から逆算して、お金のことを一緒に考えるFPでありたいと思っています。
そして、特定の金融機関や商品に偏らない“完全中立の立場”だからこそ、安心して相談できる存在でありたいと考えています。
お金について困ったとき、
「誰に聞けばいいか分からない」
ということがあれば、ぜひ気軽に声をかけてください。
そして周りにそんな方がいたら、
「お金のことを何でも相談できる、独立したFPがいるよ」
と、ご紹介いただけたらうれしいです。
